基金净值是什么意思(请问基金净值是啥)?

基金净值分为单位净值和累计净值。其中，单位净值是基金单位份额的价格。计算方法是将组合中股票、债券或其他有价证券（包括现金）的价值加总，并扣除相关费用，将余额除以总份额。例如，一个资产为九百万的股票和一百万现金，共有500,000份的基金，其单位净值为20元（不考虑扣除费用）。而累计净值则在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额得出来。即：累计净值=单位净值每份历史分红。

通常情况下，购买或出售基金时关注的是单位净值，只有在回溯基金长期表现时才会关注累计净值。

基金单位净值的估算是对基金资产净值按照一定价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键。由于基金分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，这些资产的市场价格不断变动，因此每日重新计算单位基金资产净值才能及时反映基金的投资价值。

基金资产的估值原则是：1.上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。2.未上市的股票以其成本价计算。3.未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。4.如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数。其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额（即基金分红）。基金净值的高低并非选择基金的主要依据，关键是基金净值未来的成长性。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到其他因素影响。

（参考资料：基金单位净值—百度百科）