基金净值是什么(请问基金的净值是)?

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是基金单位份额的价格，计算方法为将基金的股票、债券或其他有价证券（包括现金）的价值总和扣除相关费用后，再将余额除以总份额。例如，一个拥有九百万股票及一百万现金的基金，总份额为500000，资产净值为20元（不考虑相关费用）。

累计净值是基于单位净值，加上历史分红的金额计算得到的。通常情况下，我们买卖基金时注重的是单位净值，只有在回溯基金长期历史表现时才会考虑累计净值。

基金单位净值的估值是指按某一定价方式估算基金的资产净值。由于基金通常分散投资于证券市场中的各种投资工具，如股票、债券等，这些资产的市场价格是不断变动的，因此需每日重新计算单位基金资产净值，及时反映基金的投资价值。资产净值的估价原则如下：

1. 上市股票和债券按当日收市价计算，当日无交易的则按最近一个交易日的收市价计算。 2. 未上市股票按其成本价计算。 3. 未上市国债和未到期定期存款按应计利息加计本金计算。 4. 特殊情况下无法确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

单位基金资产净值可用公式表示为：（总资产 - 总负债）/ 基金单位总数，其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。累计单位净值可用公式表示为：单位净值 + 基金成立后的累计派息金额。

基金净值的高低并非选择基金的主要依据，未来的成长性才是判断投资价值的关键。除了基金经理的管理能力，基金净值的高低还受到其他因素的影响。