分级基金的A类基金具有一定的收益率,但是这个收益不以现金的形式发放,而是以份额的形式计算。A类基金设有一个约定收益率(如6%),每年定期折算日(除非有不定期折算),基金的实际净值将会上涨到1.06(以场外实际净值为准,不是二级市场价格)。在这个时候,你将按照原有份额的比例,以母基金形式获得这6%的收益。你的账户将会多出6%的母基金份额。需要注意的是,这个时间指的是基金的定期折算日,而不是不定期折算,即母基金临时涨到1.5的情况。