基金单位的资产净值保持不变,通常为每个基金单位1元。如果投资者投资该基金并获得投资收益,那么这些收益可以再次投资,从而增加投资者拥有的基金份额。例如,一个投资者用100元投资于某货币市场基金,那么他将会持有100个基金单位。一年后,如果该基金的投资回报率为8%,那么该投资者将会多持有8个基金单位,总共持有108个基金单位,价值为108元。基金的交易时间与股票相同,每天上午9:30到下午3:00为交易时间。在非交易时间申请买卖基金的话,将以第二天的收盘价来进行交易。例如,如果昨晚申请买入某个基金,那么实际的买入价格将会是今天的收盘价。收盘价一般会在晚上才公布当天的数据。在交易时间内下单的净值以当天股市收盘为界,15点前下单按当天的净值确认交易,15点后下单按次日净值确认交易。参考资料来源:百度百科-基金。