基金单位的资产净值是固定不变的,通常为每个基金单位1元。当投资者投资于该基金后,他可以利用投资收益再投资,不断累积增加自己拥有的基金份额。举个例子,如果某投资者投资了100元于某货币市场基金,他就可以拥有100个基金单位,1年后,如果投资报酬是8%,那么他就会多得到8个基金单位,总共拥有108个基金单位,价值108元。此外,基金的交易时间是与股票的交易时间相同,每天上午9:30到下午3:00。但是,非交易时间内买卖的基金都是按照第二天的收盘价来成交。举个例子,如果昨晚投资者申请购买一只基金,那么他的实际购买价格是今天的收盘价。收盘价一般在晚上才会公布。需要注意的是,交易时间和工作时间是一样的。但是,成交净值是以15点股票收市为界的,15点之前下单按照当天净值成交,15点之后下单按照次日净值成交。此外,在非交易时间内申请买卖的基金,都是以第二天的收盘价来成交。参考资料来源: