基金的申购和赎回价格都是以基金的当天净值为基准计算的,不论是在场内还是场外申购。基金的净值会在申购和赎回日的交易结束后由基金管理人公布。如果是在非交易日进行申报,那么以下一交易日收市时的净值为准。换句话说,申购和赎回价格都是以基金份额的净值并根据市场变化做出相应的投资决策。