债券里的信用利差有什么参考指数或者指标么？

信用利差是指同期限、同种类型的债券之间的收益率差异，其中大部分是由信用风险引起的。信用利差越高，说明市场对该债券发行方信用偏差越大，风险越高，收益率也就越高。

以下是常见的参考指数或指标：

1. CDS指数：全球信用违约互换指数，反映市场对于某一地区或某一行业信用风险的敏感程度。

2. 企业债券利差指数：通过对不同信用等级的企业债券的收益率进行比较，反映市场对于不同风险企业信用违约风险的预期。

3. 政府债券利差指数：反映市场对于各国主权信用违约风险的敏感程度，如美国国债与欧元区政府债券的利差指数、德国国债与意大利国债的利差指数等。

4. 利差收益率曲线：反映不同期限债券之间的利差变化情况，例如美国国债利差收益率曲线、中国国债利差收益率曲线等。

需要注意的是，以上指标和曲线只是参考，每种债券都有独特的风险特点，投资者在进行投资决策时需要综合考虑多个方面的因素。